Dies ist eine HTML Version eines Anhanges der Informationsfreiheitsanfrage 'Meetings with Amazon'.

DG GROW 
Meeting between Commissioner BIEŃKOWSKA with Mr. 
 
VP, Amazon EU Retail 
Brussels, 13 October 2016, 15h00 
Name of Cabinet Member: Fabrice Comptour 
Name of the Director who has cleared the briefing: Hubert GAMBS 
BASIS request ID: CAB 459 
Room, time: 
Name of main contact person: 
 
Telephone number: 
 
Directorate/Unit: E/3 
BRIEFING NOTE: Amazon and EU Regulation of e-Commerce and 
Entrepreneurship support 
Scene setter/Context of the meeting: 
You wil  meet Mr. 
 who is vice-president at Amazon 
and responsible for Amazon's retail business in EU. The meeting is 
expected to concern DSM (geoblocking, Parcel delivery & Platforms), 
E-Commerce (Counterfeit MoU/IPRED, Product safety & payment
Issues) and Start-ups/Scale-ups. The focus of the meeting is expected
to be on the E-commerce topics in particular.
Within the DSM initiative, the Commission has adopted or wil  adopt 
regulatory proposals affecting e-Commerce.  Amazon is expected to 
support Commission's proposals to regulate E-Commerce on 
geoblocking, Parcel delivery and Online Platforms and wil  present its 
views about proposed or future regulation on IPR Enforcement, 
Product Safety and Online payments. 
In IPR enforcement, the role of online intermediaries  is one of the 
main issues to be analysed in the IPRED REFIT analysis and possible 
review.  Amazon replied to the public consultation on the IPR 
enforcement framework, that IPRED achieved its objectives and there 
is no need to review it.  Please note that in the Platform 
Communication, the Commission announced that it wil  not touch the 
e-Commerce Directive, which regulates platform liability.


On payments, Amazon wishes to discuss its concerns about the draft 
Regulatory Technical Standards (RTS) prepared by the European 
Banking Authority (EBA) on "Strong customer authentication and 
secure communication (SCA-SC)", on the basis of the mandate given 
in the new Payment Services Directive (2015/2366/EU), presently 
subject to a public consultation. The payments file is in the portfolio 
of Vice-President Dombrovskis.  The issue at stake is technical and 
highly sensitive politically; DG FISMA advises prudence and 
circumspection.   
Amazon will present its entrepreneurship support activities (Market 
Place and "Launch Pad" programme) and would like to explore 
possible cooperation with the Commission Start-up initiative (DG 
GROW). 
 
Objective of the meeting:
 
Exchange of views including to inform about the outcomes of the 
public consultation and indicate possible directions in the European 
start-up and scale-up policy. 
Find out in more detail Amazon's start-ups support strategy and view 
so far on their partnering up with start-ups in Europe as wel  as our 
entrepreneurial ecosystem.   
 
 
 

 

 

MAIN KEY messages 
•  Companies may tailor their offers to the markets they target 
but have to treat customers from another Member State as 
they treat local customers, not better, nor worse. 
•  Too many non-compliant products are placed onto the Single 
Market, including through online sales and via imports from 
non-member countries. 
•  We are faced with a very difficult and complex reality, where 
commercial scale IPR infringement activities have become more 
frequent and therefore very harmful to the EU economy. 
•  We are currently evaluating the overal  functioning of the 
current legal framework of IPR enforcement. 
•  Payment in E-commerce is in the portfolio of Vice-President 
Dombrovskis and DG FISMA. 
 
KEY messages 
Geo-blocking 
•  Unless it can be justified, companies should no longer 
discriminate their customers according to their place of 
residence or place of establishment. Customers from abroad 
should be treated in the same way as local customers. 
•  The proposal ful y respects the freedom of enterprises to adapt 
their general conditions of access, including prices, to the 
markets they target. The regulation al ows for seasonal sales or 
special promotions as wel  and does not oblige companies to 
deliver or to provide cross-border after-sale services. 
•  To increase transparency, the proposal bans blocking access to 
websites and automatic re-routing. Traders are free to choose 
the technological means to implement these rules. 

 

Cross-border parcel delivery 
•  Improving cross-border parcel delivery services is a high priority 
for the Commission, as a step towards completing the digital 
single market.  The Commission wants to see rapid and tangible 
progress to improve the quality of service and affordability. 
•  The Commission welcomes innovation and competition in the 
parcel sector that brings consumers choice and better quality 
delivery services.  Our proposal for a regulation on cross-border 
parcel delivery aims to encourage choice and competition. 
•  Now that it's not only national postal operators that delivery 
parcels to consumers, regulators need to know which 
companies are active on parcel markets.  The proposal for a 
regulation on cross-border parcel delivery has been designed to 
minimise the administrative burdens it will impose on 
companies. In some Member States postal regulators already 
ask for this information from parcel delivery companies.   
•  Only universal service providers wil  be required to submit their 
prices to national postal regulators who wil  be required to 
assess affordability. The Commission has no plans to propose 
price regulation. 
Question to the interlocutor: 
What are Amazon's plans for expanding its delivery services in 
Europe? 

 
Unfair B2B practices in Platforms
 
•  Online platforms are instrumental for the DSM and enabling SMEs 
to access a wider market. Due to the possible dependency of smal  
business users on  platforms we need to be  sure that platforms 
behave in a responsible, fair and transparent way. 

 

 
•  No plans for any horizontal regulation.  Considering  the quickly 
changing online environment, voluntary efforts and self-regulation 
of market players could be one of the ways forward.  
 
•  We launched  an  in-depth fact-finding exercise to verify whether 
unfair  B2B  practices could risk impacting innovation or market 
access. We are glad we can count on Amazon's cooperation in this 
exercise. 
 
IPR Enforcement in e-Commerce 
•  We are faced with  a very difficult and complex reality, where 
commercial scale IPR infringing activities became more frequent 
and therefore very harmful to the EU economy, and in particular 
to the individuals and companies who are supposed to benefit 
from these rights. 
 
•  Online intermediaries, unwittingly and by the very nature of their 
legitimate business activities provide  the infrastructure for 
commercial scale infringers; therefore they will continue to play a 
key role in developing this policy, in our legislative as well as self-
regulatory initiatives. 
 
•  The Commission is evaluating  the overal  functioning of the 
current legal framework for IPR enforcement. An evaluation study 
has been launched; a dedicated public consultation ended in April 
and we wil  soon publish the results.  
 
•  If this evaluation shows the need to review or complement the 
directive,  the Commission will later  make its proposal(s), in line 
with the wishes of the Member States and the European 
Parliament. Proposals for an IPRED review are expected not before 
the end of 2016. Since the initiative also became a REFIT exercise 
we wil  also adopt an evaluation report. 

 

 
•  Progress has also been made on setting up self-regulatory "follow 
the money" schemes between rightholders and intermediaries. 
The existing MoU on the sale of counterfeit goods via the Internet 
has been strengthened by the inclusion of Key Performance 
Indicators. This wil  mean that its impact wil  be measurable over 
time.  It will also provide empirical evidence for future initiatives.   
•  Together with the relevant stakeholder groups,  DG GROW is 
developing cooperation schemes for three other intermediary 
services, namely advertising, payment and shipping service 
providers. DG GROW is also progressing with its work to ensure 
adequate protection of IP in supply chains. 
 
Question to the interlocutor: 
It would be useful to know more about the expectations of Amazon 
with regard to the modernisation of the IPR enforcement framework. 
 
Product safety in e-Commerce 
•  Too many non-compliant products are placed onto the Single 
Market, including through online sales and via imports from non-
member countries. 
•  In 2017 the Commission wil  launch a comprehensive set of actions 
to strengthen market surveil ance capacities in the EU and to step 
up efforts to keep unsafe products off the EU market. 
•  The Single Market can only function wel  if the EU legislation on 
products is correctly implemented by everyone on the ground to 
maintain the highest level of protection and to safeguard the 
competitiveness of businesses across the EU.  
•  The EU customer should be able to trust that products are 
compliant and safe, whether sold on- or offline and regardless of 
the business structure that may be behind an online platform. 
 

 

 
Payments in E-Commerce 
•  The expertise on this  issue is with Vice-President Dombrovskis 
and DG FISMA. 
•  The Commission communicates with many different market 
actors and the voices that are expressed on this and other 
issues are varied. The EBA public consultation closed on 12 
October and the replies have to be analysed. 
•  No decisions on the issue of EBA RTS wil  be taken by the 
Commission before next year, when the EBA submits the final 
RTS to the Commission. 
Entrepreneurship support by Amazon and the Commission 
•  We have al  been working hard and with good results on 
clearing the way for entrepreneurs to start-up companies in 
Europe. Now is the time to take the next step for those start-
ups to scale-up into major companies and global y. 
•  As we know it is the rapidly-growing companies that generate a 
disproportionately large share of new jobs. It is on average 6% 
of companies who create more than 50% of al  new jobs. 
•  Our public consultation on the possible Start-up/Scale-up 
Initiative has shown that there are three sets of barriers in the 
way in Europe: legal and regulatory environment that hampers 
rather than enables businesses to scale, especial y cross-border; 
insufficient access to: skil ed workers, relevant finance and IPR 
protections; European start-up  and scale-up ecosystem that 
needs to be better interlinked to reap ful  "benefits of scale" 
•  We are now in in the process of designing our policy response. 
We are determined to add real, practical value through the EU 
level policy making, including through  a sense of real 
partnership also with key private stakeholders. We are listening. 
 
Question to the interlocutor: 

 

•  How many companies are there in the Launchpad (and how many 
specifically from Europe), how much does it cost them and have 
you quantified what  (how many transactions, including cross-
border and of what value) happened so far. What are the 
projections in terms of growth rates? 
•  How do you select Launchpad relevant companies? Do you also 
buy out companies you discover through Launchpad? 
•  What are the main obstacles to trading cross-border in Europe – 
from your point of view and from your startup-partners point of 
view (delivery, payment methods, taxes etc.)? 
•  Are there marked differences between Europe and other regions: in 
terms of the profile and success of start-ups and behaviour of 
customers? 

 

Defensives / Q&A 
Geo-blocking 
Does the proposal give the customer right to have after-sale 

services where he/she resides? 
•  No. Nothing under this proposal changes the current provisions of 
after-sale services. 
Wil  traders have to comply with foreign consumer law? 
•  The current proposal does not amend or overwrite applicable rules 
on consumer law and jurisdictions. 
•  What the geoblocking proposal does is merely providing 
assurances to traders that mere compliance with these new rules 
wil  not trigger the application of foreign consumer law. 
Are you obliging traders to accept any type of payment means? 
•  No. Traders remain free to decide which means of payment they 
accept provided that they treat local and foreign customers in the 
same way. 
•  This non-discrimination rule is based on progress made on 
payment services, including safety (strong customer 
authentication) and cost of transactions. 
 
Cross-border parcel delivery 
Why don't you leave it to the market to act? 

•  The cross-border parcel market is not competitive for al  senders. 
For customers wanting to send individual or smal  shipments in 
many member states and/or in remote areas, the choice of cross-
border delivery services is limited. 
•  Self-  regulation (i.e. the 2013 Parcel Roadmap) has improved 
neither affordability nor regulatory oversight. 
•  There is also a history of anti-competitive behaviour in the parcel 
market.  
 

 

Why are you increasing regulatory oversight for al  delivery 
operators? Is Amazon included? 
•  Yes, Amazon fal s within the scope of the article of the regulation 
that requires the provision of data to national postal regulators as 
it is active in more than one EU Member State. 
•  Any undertaking that is involved in the clearance, sorting, 
transport and distribution of parcels is within scope, except if they 
are only responsible for transport, and providing they have over 50 
employees or are active in more than one Member State. 
•  The Postal Services Directive (2008/6/EC, Article 22a) already 
contains requirements that al  postal operators should provide 
information to National Regulatory Authorities to ensure 
conformity with the Postal Services Directive or for clearly defined 
statistical purposes, providing it is proportionate with the tasks of 
the National Regulatory Authority. 
•  The current lack of information on cross-border parcel operators 
and parcel flows, and the lack of regulatory attention paid to 
cross-border activities make it difficult to gain a sufficient 
understanding of the market. 
 
Why is more regulatory oversight for al  operators needed? 
•  In some Member States the scope of regulation does not cover al  
the parcels that are used for e-commerce. This leads to 
fragmentation of the single market, gaps in statistical data and 
regulators who are il -equipped to identify structural issues in the 
market.  
•  More standardisation of the information that parcel operators are 
required to provide to postal regulators in different Member 
States wil  make compliance easier, as well as clarifying legal 
obligations. Additional regulation should not create undue 
10 
 

administrative burdens and must respect the principle of 
proportionality. 
 

Wil  the Commission ensure that Amazon can provide its same day 
delivery services in Paris? 
•  Aware of the media reports that Paris authorities have threatened 
to take action over Amazon's new express delivery service because 
they are concerned about the impact on local shops. 
•  Encouraging cross-border e-commerce is one of the pil ars of the 
Digital Single Market strategy.  
•  The Commission is monitoring developments closely. 
 
Unfair B2B practices in Platforms 
Question:  Why  does  the  Commission  focus  on  unfair  trading 
practices in B2B relations on online platforms?  
During the public consultation preceding our Communication a 
number of respondents complained about al eged unfair B2B 
practices. Our ensuing fact-finding exercise is planned to conclude by 
spring 2017. At this point of time, we do not have pre-conceived 
ideas in terms of the outcome of the exercise. 
Question:  Why  is  competition  law  not  sufficient  to  tackle  unfair 
trading practices of online platforms? 
 
Answer:  
If the market player applying unfair practices is not in a 
dominant position, such practices can  often  not  be addressed by 
competition law.  In practice, a dominant position is the exception 
rather than the rule.   
 
Question: Would any future legislative proposal on platforms aim to 
protect European companies against American ones? 
 
11 
 





 
Product safety in e-Commerce 
Public consultation on the Internal Market for goods – enforcement 

and compliance 
One of the priorities to deliver the Single Market Strategy in 2017 is a 
new initiative to strengthen enforcement and compliance for goods. 
The  public consultation on this initiative is open until 31 October 
2016.   Online platforms, from within or outside the EUs, are an 
increasingly popular supply routes for EU customers to purchase 
products. They are however also a source on unsafe and non-
compliant products. Amazon's contribution to this public consultation 
will be most welcome.     
 
 
Payments in e-Commerce 
Question: Does the Commission intend to promote payment security 

over consumer convenience, to the detriment of e-commerce actors? 
Answer:
  While the  consumer convenience is a relevant factor for 
payments, there are many other parameters that need to be 
considered by the Commission, notably payment security, safety of 
personal data, technology and business model neutrality and cost of 
fraud sustained by the society, including consumers.  
On the other hand, one of the aims of the PSD2 is also to stimulate 
the payments market and create incentives for new, much safer, but 
at the same time innovative and convenient, solutions for payments. 
One of such solutions is biometry (e.g. finger print, iris scan, or voice 
recognition), which could be used to make payments both secure and 
even more convenient than today. Amazon is already testing such 
solutions (voice recognition), to my understanding. 
 
Entrepreneurship support: Amazon & Commission 

14 
 

Question:  What  are  the  benefits  of  matching  start-ups  with  mid-
caps and larger corporations? 
Answer:  
In the Consultation, the idea of establishing matchmaking 
platforms between start-ups, medium-sized and large companies was 
supported by over 65% of the respondents. 'Matchmaking measures' 
were repeatedly highlighted as very important for start-ups in the 
open questions, position papers and also came up in al  direct 
contacts with the start-up community itself. 
This idea comes from real entrepreneurs, as a practical instantiation 
of policies aimed at 'interconnecting of the European ecosystems' and 
'increasing innovativeness and competitiveness of the European 
industry and firms'. 
Matchmaking big and smal  helps small access a larger/stable client 
base, skil s and infrastructure and also increases start-ups 'Exit' 
options by mobilising 'new' private capital. It serves to also accelerate 
companies in the more traditional sectors. 
 
Question: What is the Commission doing to help startup and scale-

ups grow in the European Single Market and is it a policy priority? 
Answer: 
There is already a plethora of relevant and successful policies 
and strategies across the European Commission. Accelerating al  types 
of innovation, increasing diversity of capital available, accelerating 
digital transformation, addressing skil s shortages, deepening of the 
Single Market to help cross-border trade and links. But barriers persist 
and yes, for us accelerating the success of start-ups and scale-ups in 
Europe and global y is a priority.   In the 1st  half of 2016,  public 
consultation on start-ups was organised to seek direct feedback and 
new ideas from al  relevant stakeholders on how the environment for 
start-ups and especial y scale-ups in Europe could be improved. The 
Commission wil  report on the outcome of the pubic consultation in 
the Staff Working Document that will be published in November. 
15 
 

Question:  What  is  the  added  value  in  bringing  together  the 
initiatives that are already ongoing in the Commission? 
Answer: Streamlining and demonstrating political leadership in the 
area of startups and scaleups is extremely important for the 
stakeholders. It is the necessary answer to the repeated plea 
throughout the broad consultation process. Putting the multiplicity of 
relevant actions together increases their publicity, visibility and 
impact. Internal y, it helps fostering better cooperation and 
coordination across the Commission services themselves. Moreover, 
the majority of initiatives so far concentrated on helping 
entrepreneurs to start-up while it became clear that now more needs 
to be done to help them scaling up. It is rapidly-growing companies 
that generate a disproportionately large share of new jobs.  Studies 
find that between 5-7% of companies create more than 50% of new 
jobs. 
 
 
 
 
 
16 
 

Background information 
Geo-blocking 
The Digital Single Market Strategy and the Single Market Strategy announced 
legislative action to put an end to unjustified geo-blocking and to prevent 
discrimination of consumers based on nationality or country of residence. The 
Commission proposal was adopted on 25 May 2016.  
It aims at ensuring  that EU customers are treated in the same way as local 
customers in situations where there is obviously no justification for different 
treatment. 
The proposal would prohibit automatic re-routing of a customer to a different 
website and completely blocking access to a website. There is no intention to 
harmonise prices across Member States. Traders wil  set their prices according 
to national markets. However, customers from abroad must be able to access 
the goods and services under the same conditions as locals. 
Geoblocking is a priority for the Slovak Presidency and a general approach in 
Council could be reached stil  in 2016. 
 
Cross-border parcel delivery 
Amazon is interested in the parcel delivery proposals both as an e-retailer (i.e. 
a customer of delivery operators) and as a delivery operator itself. Smal er 
retailers sel ing through its Marketplace can arrange physical delivery to the 
final customer themselves (and only place a 'virtual listing on the Amazon 
website) or use 'Fulfilment by Amazon', where sel ers give their (physical) 
inventory stocks to Amazon who then arranges delivery on their behalf.  
Amazon is a very significant customer of national postal operators (universal 
service providers) and express companies and is able to negotiate very 
favourable rates due to its market power. It wil  not benefit from more 
affordable "public list prices" and may be concerned that lower prices for 
smal er companies could make Amazon's delivery services less attractive. 
Amazon's expanding delivery services, include same day delivery services and 
parcel lockers in some Member States and are seen as a threat by some 
universal service providers. 
 
 
 
17 
 



issues for evaluation seem to be the identification of infringers, cross-border 
execution of injunctions, the role of intermediaries and the calculation of 
damages, as identified in previous work on IPRED and requested by Council and 
Parliament. DG GROW contracted out work on studies on the key issues of the 
enforcement framework to provide a deeper evidence base for the review and 
launched a public consultation on 9 December 2015, as a means to assess the 
functioning of the Directive and the scope of the possible review. We received 
almost 500 responses to the consultation and wil  soon publish the results.  
Single Market Strategy and IPR enforcement 
The Strategy states that "as announced in the Digital Single Market Strategy for 
Europe, the Commission wil  review the IPR enforcement framework, to 
respond to the increasingly cross-border nature of infringements. It wil  favour 
a ‘fol ow the money’ approach to deprive commercial-scale infringers of their 
revenue flows, since it is these IPR infringements that do the most harm to the 
EU economy. In line with the objectives of this Strategy, specific attention wil  
be paid to SMEs, with a view to helping them enforce their intel ectual property 
rights." 
The Copyright Communication and IPR enforcement 
On 9 December 2015 the Commission adopted its Communication "Towards a 
modern, more European copyright framework". The Communication stated 
that the Commission wil  assess options and consider by autumn 2016 the need 
to amend the legal framework focussing on commercial-scale infringements, 
inter alia to clarify, as appropriate, the rules for identifying infringers, the 
(cross-border) application of provisional and precautionary measures  and 
injunctions, the calculation and al ocation of damages and legal costs. It also 
announced that the Commission wil  take immediate action to engage, with al  
parties concerned, in setting up and applying ‘fol ow-the-money’ mechanisms, 
based on a self-regulatory approach, with the objective of reaching agreements 
by spring 2016 and that those codes of conduct at EU level could be backed by 
legislation, if required to ensure their ful  effectiveness. 
Directive 2004/48/EC on the enforcement of intellectual property rights 
Directive 2004/48/EC on the enforcement of intel ectual property rights 
(IPRED) is a legislative instrument whose overal  aim is the better functioning of 
the internal market. What it does is approximate the laws of the Member 
States in the area of civil enforcement of Intel ectual Property Rights (IPR). It 
contains minimum harmonisation rules on measures and remedies available to 
19 
 





Consumer to consumer (C2C) sales, are general y not considered 
commercial activities. However, the assessment of whether a C2C 
product is being supplied in the framework of a commercial activity 
has to be done on a case-by-case basis, taking into account al  
relevant criteria such as the regularity of the supplies, the intention 
of the supplier, etc. 
Products offered for sale by online operators need to comply with al  
applicable EU rules when placed on the EU market. Compliance can 
be physical y verified by responsible authorities when the products 
are in their jurisdiction, at the soonest at the customs.  
Fulfilment service provider obligations 
Products offered by online operators are general y stored in 
fulfilment houses located in the EU to guarantee their swift delivery 
to EU consumers. Products stored in such fulfilment houses are 
considered to have been supplied for distribution, consumption or 
use in the EU market and thus placed on the EU market. When an 
online operator uses a fulfilment house, by shipping the products to 
the fulfilment house in the EU, the products are in the distribution 
phase of the supply chain. 
Parcel service providers only provide services of clearance, sorting, 
transport and delivery of parcels. 
Fulfilment service providers provide to other economic operators, 
like online vendors, a larger set of services like storage of goods, 
packaging, sending them to end-customers and dealing with returns. 
Some offer al  these services. Others only part of them. Some are 
global operators and many are micro businesses. They are a 
necessary element of the product supply chain and in its placing on 
the market. 
Enterprises, like Amazon, which act as a fulfilment service provider 
going beyond parcel service providers, should be considered as a 
distributor for the purposes of EU harmonised law on product safety 
and comply with its obligations. 
22 
 

Payments in e-Commerce. 
The new Payment Services Directive (PSD2) introduces strict security 
requirements for the initiation and processing of electronic payments, which 
apply to al  payment service providers. Such strict general approach, fully 
supported by the Council and the EP, should significantly reduce current fraud 
levels  for al  new and more traditional means of payment, especially  online 
payments, and help protecting the confidentiality of the user’s financial data 
(including personal data). Once PSD2 becomes applicable and unlike today, 
payment service providers wil  be basical y obliged to apply SCA whenever a 
payer initiates an electronic payment transaction.  
For remote electronic transactions, such as online payments, the security 
requirements go even further, requiring a dynamic link to the amount of the 
transaction and the account of the payee as part of the SCA procedure, to 
further protect the user by minimising the risks in case of mistakes or 
fraudulent attacks. 
Strong customer authentication is a process that validates the identity of the 
user of a payment service or confirms the validity of the payment transaction 
(more specifical y, whether the use of a payment instrument is authorised). 
SCA is based on the use of two or more elements categorised as knowledge 
(something only the user knows, e.g. a password or a PIN), possession 
(something only the user possesses, e.g. the card or an authentication code 
generating device) and inherence (something the user is, e.g. the use of a 
fingerprint or voice recognition) to validate the user or the transaction. These 
elements should be independent (the breach of one element does not 
compromise the reliability of the others) and designed in such a way as to 
protect the confidentiality of the authentication data. 
The draft RTS on SCA-SC, currently discussed at the EBA, is a key “level 2” 
legislation to be delivered under PSD2, which addresses in more detail the issue 
of security in the payment transactions. The draft addresses several “technical” 
requirements for SCA (what processes and actions payment service providers 
shal  undertake in order to comply with SCA) and includes the exemptions that 
apply to the SCA procedure i.e. situations when the use of SCA is not required. 
As the main aim of PSD2 was the general improvement of the security of 
payment transactions and reduction of fraud levels, these exemptions are 
limited in number and scope. 
It is the part of RTS related to exemptions from SCA for remote payments that 
causes negative comments from the part of the e-commerce market interested 
23 
 

in maintaining the status quo (weak or even no authentication for most online 
transactions).  Above al , they claim that exemptions should become the norm 
and any form of authentication shal  be applied by the individual PSPs as wel  
as traders at their discretion, on the basis of the individual transaction risk-
based analysis (also referred to as “targeted authentication”, which name is 
misleading) in order to increase consumer convenience. They claim that 
otherwise consumers could be discouraged from shopping online because of 
cumbersome payment processes. They also maintain that the mass of data 
they col ect on consumers and their behaviour provides merchants and cards 
schemes with intimate knowledge about the consumers and are sufficient to 
identify suspicious transactions. 
The  current situation  greatly  benefits  the big market players such as Visa, 
MasterCard,  Amazon  or PayPal, who can leverage their advantages (e.g. the 
Amazon 'One Click' solution for a purchase on Amazon) to offer better 
convenience to users. These players are however silent about the cost of fraud 
for the solutions they promote. Fraud costs remain hidden in the general 
pricing of their services to traders and are in turn passed to consumers through 
an increase in the consumer prices. 
Card payments on internet constitute around 70% of al  card fraud in the EU 
(while card transactions on the internet account for less than 10% of al  card 
payments). Card schemes and e-wal et payment solutions like to underline 
their convenience if no SCA is used, but at the same time they charge heavy 
fees on merchants for “the protection/security of the transaction” (al egedly, in 
case of Paypal it is often 2-3% of the transaction value; cards schemes charge 
both fix and percentage fees for security purposes). 
Furthermore, the effectiveness of current transaction-risk based analysis 
models advocated by Amazon is not considered as sufficient by any of the EU 
competent authorities to replace SCA. Its effectiveness is also not confirmed, to 
our understanding, by the fraud data analysis. Transaction risk-based analysis is 
mostly used today “post-factum” as one of the auxiliary techniques to create a 
“defensive parameter” around the electronic payments. Moreover, the data 
stored on consumer (consumer details) and their payments means by 
merchants raise significant security risks on their own, as traders, unlike 
payment service providers, are not subject to any specific data storage and 
handling rules when dealing with sensitive financial data.  
As  regards the issue of consumer convenience in payments, the arguments 
used by some e-commerce players appear questionable. Eurobarometers and 
other surveys show that delivery and payment concerns (payment security, 
24 
 



Amazon.co.uk  Marketplace  enables to sell new, used, col ectable and 
refurbished items alongside new ones. Marketplace is not an auction; the price 
is pre-set by the seller. 
 
Relevant findings from the Public Consultation on the role of the EU for start-
ups and scale-ups 
The EU should continue what is good, provide more coherence and streamline 
info sources for start-ups – this requires a more coordinated approach within 
the EU. 
A significant number of respondents cal ed for more information and clarity as 
regards rules governing the participation of companies in the EU funded 
policies and programmes. Some argued that EU should continue implementing 
its successful programmes, such as e.g. COSME and SME Instrument, and they 
should get more funds to enable greater participation of potential and existing 
entrepreneurs. When it comes to Horizon 2020, some stakeholders were of the 
opinion that it should focus more on disruptive and open innovation.  
Furthermore, the EU should focus  on  connecting  existing  initiatives  (i.e. 
incubators, accelerators, start-up ecosystems) and to facilitate Member States' 
cooperation by providing means for exchange of information and dissemination 
of best practices. 
The respondents argued that access to information on national, EU regulatory 
frameworks remain difficult, and that often-burdensome legal, regulatory, 
administrative and tax regulations and procedures prevent them from 
expanding cross-border. Furthermore, entrepreneurs face the situation that 
information is spread across numerous sources and often presented in a way 
that is not user-friendly. The same concern was raised regarding the 
information about financing opportunities offered by both the EU and the 
Member States. Nearly 85% of respondents cal ed for better coherence and 
transparency in this area. 
In the consultation access to finance was ranked highest among the barrier for 
starting a company, with over 71% stating that it is a barrier. Some respondents 
strongly argued that there is a need for new 'smart' sources of financing for 
start-ups and a set of incentives for investors to increase the volume of venture 
capital in Europe. Furthermore, a number of stakeholders underlined the need 
for increased private-public col aboration as a mean to finance start-ups 
throughout their whole life cycle. 
26 
 

Securing finance for expansion was listed by 65% of respondents as the number 
one obstacle to scaling up within the EU. 
Nearly 60% of respondents pointed out the need for measures that would help 
start-ups to secure intel ectual property rights (IPRs) and patents in the early 
stages of a company life. Furthermore, the need to develop intel ectual 
property valuation models to better assess the value of intangible assets was 
highlighted by over 44% of respondents. 
Furthermore, among main obstacles to fast growth, listed in the replies to open 
questions stakeholders pointed to the lack of qualified workers with digital and 
technical skil s, lack of leadership skil s to manage a fast growing company, 
limited access to government/corporate procurement, finance, distribution 
channels and infrastructure. 
The need to increase support for digitalisation and establishing an innovation-
friendly environment was mentioned throughout the consultation.  
 
 
 

 
27 
 

Amazon.com Economic data 
Sales = 107 B USD (67 in USA; 37 International y (33%); 7,8 Web services). 
Operating expenses: 104 B USD; Income before taxes = 1,568 B USD Provision 
for income taxes = 0,95 B USD = 0,88%  of sales; 
Net income  = 0,596 B USD = 0,55% of sales. 
Employees: 230.000, of which 40.000 in EU (+10.000 in EU in 2015). Thousands 
of new jobs planned in 2016, at al  levels of education, experience and skil s, 
including computer scientists and software development engineers. 
EU Investment: 15 Bil ion € since 2010 in infrastructure and operations for 
fulfilment and customer service, Amazon Web Services data centres (in NL, IRL, 
DE, UK, ES, FR, SE, PL), and in its 12 EU R&D centres. 
Amazon position 
1. Amazon supports DSM initiatives, in particular: 
•  the proposal for a Regulation against Geo-blocking and other customer 
discriminations by nationality, place of residence or establishment; 
•  the proposal for a Regulation on Cross-border parcel delivery, and 
•  the Communication on Online Platforms. 
2. E-Commerce legislative and regulatory issues: 
•  Enforcement of Intel ectual Property Rights (IPR): Amazon 
- In 2011, signed the MoU against online sales of counterfeit goods; 
- Supports that the revised IPR enforcement directive keeps the limited 
liability regime for hosting service providers of Directive 2000/31/EC on 
e-Commerce. 
•  Safety of products sold online: the Commission Notice ‘Blue Guide’ on 
implementation of EU products rules of 2016, considers fulfilment 
service providers going beyond parcel delivery like Amazon, as 
distributors which have to comply with EU Product Safety legislation. 
Amazon thinks that products brought directly from outside the EU 
should also be subject to conformity obligations. 
•  Payment Services Standards: the revised Directive on payments 
(2015/2366/EC) is implemented by standards made by European 
Banking Authority, to be later adopted by the Commission. Amazon 
considers that the draft Regulatory Technical Standards on "Strong 
Customer Authentication and Secure Communication", are opposed 
by al  the industry. 
28